💰

Finansal Hizmetler için Veri Güvenliği

Finansal Verileri Koruyun, Dolandırıcılığı Önleyin, Uyumu Sağlayın

Finansal kurumlar benzersiz veri güvenliği zorluklarıyla karşı karşıyadır: müşteri finansal bilgilerini koruma, içeriden öğrenenlerin ticaretini önleme, banka havalelerini güvence altına alma, katı düzenleyici gereksinimleri karşılama (PCI-DSS, SOX, GLBA, FINRA). TRIAS DLP, bankalar, yatırım firmaları, sigorta şirketleri, ödeme işlemcileri ve fintech girişimleri için özel olarak tasarlanmış kapsamlı koruma sağlar.

Finansal Hizmetler Demosu Planlayın Learn More

%94

Veri İhlallerinde Azalma

Uygulama sonrası ilk yıl

8,2M$

Önlenen Ortalama İhlal Maliyeti

Önlenen olay başına

%60

Daha Hızlı Uyum Denetimleri

PCI-DSS, SOX, GLBA

180 Gün

Ortalama ROI Zaman Çizelgesi

Pozitif getiri elde edildi

Korunan Finansal Veriler

Finansal hizmetlerdeki kritik bilgi varlıkları

Müşteri Finansal Bilgileri

Hesap numaraları, kredi kartı numaraları, banka kartları, banka routing numaraları, hesap bakiyeleri, işlem geçmişi, kredi skorları, kredi bilgileri, ipotek detayları, yatırım portföyleri.

Risk: Kimlik hırsızlığı, hesap ele geçirme, hileli işlemler, ihlal başına 500K$'a kadar düzenleyici cezalar.

Kişisel Tanımlanabilir Bilgiler (KTB)

Sosyal Güvenlik numaraları, ehliyet, pasaport numaraları, doğum tarihleri, adresler, telefon numaraları, e-posta adresleri, istihdam bilgileri.

Risk: GLBA ihlalleri, kimlik dolandırıcılığı, sentetik kimlik oluşturma, hesap açma dolandırıcılığı.

Ödeme Kartı Verileri (PCI)

Birincil Hesap Numarası (PAN), kart sahibi adı, son kullanma tarihi, CVV/CVV2, manyetik şerit verileri, çip verileri, PIN blokları.

Risk: Ayda 5K$-100K$ PCI-DSS cezaları, kart markası cezaları, tüccar hesap feshi.

Ticaret ve Yatırım Verileri

Kamuya açık olmayan piyasa bilgileri, ticaret stratejileri, müşteri emirleri, portföy varlıkları, araştırma raporları, F&S planları, kazanç verileri.

Risk: İçeriden öğrenenlerin ticareti suçlamaları, SEC uygulaması, piyasa manipülasyonu iddiaları, itibar kaybı.

Banka Havalesi Bilgileri

SWIFT kodları, IBAN numaraları, lehdar detayları, havale talimatları, ödeme yetkilendirme kodları, kimlik doğrulama jetonları.

Risk: İş E-postası Uzlaşması (BEC), olay başına ortalama 125K$ tel dolandırıcılığı, fon kurtarma nadiren başarılı.

KYC/AML Dokümantasyonu

Müşteri kimlik belgeleri, gerçek faydalanıcı, fon kaynağı, işlem izleme raporları, şüpheli faaliyet raporları (SAR'lar).

Risk: Kara para aklama kolaylaştırma, terör finansmanı, düzenleyici yaptırımlar, cezai kovuşturma.

Finans Sektörü Tehditleri

Finansal hizmetleri hedef alan en önemli saldırı vektörleri

İçeriden Öğrenenlerin Ticareti ve Bilgi Sızıntısı

Maddi kamuya açık olmayan bilgilere (MNPI) erişimi olan çalışanlar arkadaşlarına, ailelerine veya dış taraflara sızdırır. SEC soruşturmaları, cezai suçlamalar, çok milyonluk cezalar.

Real Example: Yatırım bankacısı duyurudan önce F&S detaylarını paylaşır. Arkadaşlar bilgi üzerinden işlem yapar. 5M$ SEC cezası, 3 yıl hapis cezası.

TRIAS Prevention: MNPI erişimi olan çalışanların iletişimlerini (e-posta, sohbet, dosya paylaşımı) izleyin. Anlaşma kodlarını, şirket isimlerini, finansal tahminleri paylaşmayı engelleyin.

İş E-postası Uzlaşması (BEC)

Saldırganlar, hileli banka havalelerini yetkilendirmek için yöneticilerin kimliğine bürünür. Finans ekipleri saldırgan hesaplarına milyonlar göndermek için kandırılır.

Real Example: CFO e-postası ele geçirilir. Hazine ekibine sahte havale talebi gönderilir. Tespitten önce yurtdışı hesaba 2.3M$ aktarılır.

TRIAS Prevention: Olağandışı banka havalesi taleplerinde uyarı verin. Çok taraflı onay gerektirin. E-posta hesabı ele geçirmesini tespit edin. Yöneticilere benzer harici e-posta alan adlarını işaretleyin.

Ödeme Kartı Verisi Hırsızlığı

Ödeme işleme sistemlerinden, satış noktasından, e-ticaret platformlarından kart verileri çalınır. Karanlık web'de satılır, dolandırıcılık için kullanılır.

Real Example: POS terminallerindeki kötü amaçlı yazılım kart verilerini yakalar. 40M kart tehlikeye girer. 200M$ dolandırıcılık kaybı, davalar, cezalar.

TRIAS Prevention: PCI-DSS kapsamı dışında PAN depolamayı önleyin. Kart verilerini aktarımda ve beklemede şifreleyin. Yetkisiz konumlardaki kart verilerini izleyin.

Hesap Ele Geçirme ve Kimlik Bilgisi Hırsızlığı

Müşteri kimlik bilgileri kimlik avı, kötü amaçlı yazılım, veritabanı ihlalleri yoluyla çalınır. Hesaplar boşaltılır, hileli işlemler, banka havaleleri.

Real Example: Müşteri veritabanı ihlali 5M kimlik bilgisini açığa çıkarır. Hesaplara erişilir, hesaplar dondurulmadan önce 50M$ çalınır.

TRIAS Prevention: Kimlik bilgisi veritabanlarının dışarı çıkarılmasını önleyin. Olağandışı erişim kalıplarını izleyin. Yüksek değerli işlemler için ÇFA gerektirin.

Finansal Verileri Hedefleyen Fidye Yazılımı

Fidye yazılımı müşteri veritabanlarını, işlem sistemlerini, temel bankacılık platformlarını şifreler. Operasyonlar durur, düzenleyici raporlama imkansız hale gelir.

Real Example: Fidye yazılımı kredi oluşturma sistemini şifreler. 3 günlük kesinti. 5M$ fidye talebi. 20M$ gelir kaybı.

TRIAS Prevention: Veritabanlarına yetkisiz erişimi önleyin. Kötü amaçlı yazılımın finansal dosyalara erişimini engelleyin. Yedeklemeleri üretim ağlarından hava boşluğuyla ayırın.

Üçüncü Taraf ve Tedarikçi İhlalleri

Finansal veriler satıcılarda, hizmet sağlayıcılarda, bulut platformlarında tehlikeye girer. Tedarik zinciri saldırıları giderek yaygınlaşıyor.

Real Example: Bulut sağlayıcı ihlali 100+ finansal kurumdan müşteri verilerini açığa çıkarır. Toplu olarak 500M$ hasar.

TRIAS Prevention: Satıcıların hassas verilere erişimini izleyin. Üçüncü taraflarla veri paylaşımını kısıtlayın. Satıcılara göndermeden önce verileri şifreleyin.

Finansal Hizmetler Kullanım Senaryoları

Gerçek dünya DLP uygulamaları

Use Case 1

Yatırım Bankası: İçeriden Öğrenenlerin Ticaretini Önleme

Challenge

F&S ekibinin gizli anlaşma bilgilerine erişimi var. Tüccarlara, dış taraflara sızma riski. SEC bilgi engelleri (Çin Duvarları) gerektirir.

TRIAS Solution

F&S ekibinden gelen tüm iletişimleri izleyin. Anlaşma kodlarını, şirket isimlerini, finansal tahminleri içeren e-postaları engelleyin. Yetkisiz kanallarda MNPI tespit edildiğinde uyumu uyarın.

Controls Deployed

E-posta DLP, anlık mesajlaşma izleme, dosya paylaşım kontrolleri, pano engelleme, ekran yakalama önleme.

Result: F&S iletişimlerinde %100 görünürlük. Sıfır içeriden öğrenenlerin ticareti olayı. Bulgu olmadan SEC denetimini geçti.

Use Case 2

Perakende Bankası: Müşteri Hesap Verilerini Koruma

Challenge

Şube çalışanları milyonlarca müşteri hesabına erişebilir. Kimlik hırsızlığı veya hesap açma dolandırıcılığı için hesap numaralarını, bakiyeleri, SSN'leri dışarı çıkarma riski.

TRIAS Solution

Müşteri listelerinin indirilmesini önleyin. Hesap verilerini kişisel adreslere e-postalamayı engelleyin. Toplu hesap aramalarında uyarı verin. Toplu veri dışa aktarmaları için onay gerektirin.

Controls Deployed

Veritabanı aktivite izleme, USB engelleme, e-posta şifreleme, dosya yükleme kısıtlamaları, ayrıcalıklı kullanıcı izleme.

Result: İlk 6 ayda 47 veri dışarı çıkarma girişimi önlendi. Müşteri verisi satan sahtekar çalışan tespit edildi. 10M$+ ihlal maliyetlerinden kaçınıldı.

Use Case 3

Ödeme İşlemcisi: PCI-DSS Uyumu

Challenge

Yıllık 500M kredi kartı işlemi işlenir. PAN'ın depolanmasını, güvensiz iletilmesini önlemek gerekir. PCI denetiminde başarısız olunması işi sonlandırır.

TRIAS Solution

Tüm sistemleri şifrelenmemiş PAN için tarayın. Kart verilerinin e-postalanmasını, buluta yüklenmesini, USB'ye yazılmasını engelleyin. Yetkili sistemlerde PAN'ı otomatik şifreleyin.

Controls Deployed

Kredi kartı keşfi, otomatik şifreleme, DLP politikaları, güvenli dosya transferi, veritabanı koruması.

Result: Sıfır bulguyla PCI-DSS denetimini geçti. Uyumlu olmayan konumlardaki PAN'ı ortadan kaldırdı. Denetim kapsamını %60 azalttı.

Use Case 4

Hedge Fonu: Ticaret Stratejilerini Koruma

Challenge

Milyarlarca değerinde tescilli ticaret algoritmaları. Ayrılan tüccarlar stratejileri çalabilir, rakiplerle paylaşabilir, rekabetçi fonlar başlatabilir.

TRIAS Solution

Ticaret kodunu, araştırma modellerini, geriye dönük test verilerini kopyalamayı önleyin. Veri dışarı çıkarma için ayrılan çalışanları izleyin. Kişisel bulut depolamaya yüklemeleri engelleyin.

Controls Deployed

Kod deposu koruması, dosya sınıflandırması, kullanıcı davranış analitiği, istifa tetiklemeli izleme.

Result: 2B$ stratejisini çalmaya çalışan ayrılan PM yakalandı. Rekabetçi başlatma önlendi. Tahmini 500M$ fon çıkışı kurtarıldı.

Use Case 5

Sigorta Şirketi: Tel Dolandırıcılığını Önleme

Challenge

Aylık 500M$ hasar ödemesi işlenir. BEC saldırıları sahte ödeme talepleriyle hazine ekibini hedefler. Olay başına ortalama dolandırıcılık: 380K$.

TRIAS Solution

Harici alan adlarından banka havalesi talep eden e-postalarda uyarı verin. Acil dil, yönetici kimliğine bürünmeyi işaretleyin. 50K$'ın üzerindeki ödemeler için geri arama doğrulaması gerektirin.

Controls Deployed

E-posta kimlik doğrulaması, anomali tespiti, ödeme doğrulama iş akışları, yönetici kimliğine bürünme uyarıları.

Result: İlk yılda 23 BEC girişimi engellendi. 12M$ hileli transferler önlendi. Sıfır başarılı tel dolandırıcılığı olayı.

Use Case 6

Fintech Girişimi: API ve Bulut Verilerini Güvence Altına Alma

Challenge

Tüm altyapı AWS'de. Müşteri finansal verileri S3, RDS'de. Geliştiricilerin bulut erişimi var. Yanlış yapılandırılmış bucket'lar, kazara açığa çıkma riski.

TRIAS Solution

S3 bucket izinlerini izleyin. Genel erişimde uyarı verin. Müşteri veritabanlarının indirilmesini önleyin. Beklemede ve aktarımda verileri şifreleyin.

Controls Deployed

Bulut DLP, S3 bucket izleme, veritabanı aktivite izleme, geliştirici erişim kontrolleri, şifreleme zorunluluğu.

Result: 2M müşteri kaydını açığa çıkaracak 3 S3 bucket yanlış yapılandırması önlendi. SOC 2 Type II sertifikası kazanıldı.

Finansal Hizmetler Uyumu

Düzenleyici gereksinimler ve standartlar

PCI-DSS

Gereksinim 3: Depolanan kart sahibi verilerini koruyun

PAN'ı şifreleyin, veri saklama süresini sınırlayın, güvenli silme, yetkisiz konumlarda PAN'ı önleyin.

Penalties: Aylık 5K$-100K$ cezalar, kart markası cezaları, tüccar hesap feshi.

SOX (Sarbanes-Oxley)

Bölüm 404: Finansal raporlama üzerinde iç kontroller

Finansal veri bütünlüğünü koruyun, denetim izleri, erişim kontrolleri, değişiklik yönetimi.

Penalties: 5M$'a kadar ceza, yöneticiler için 20 yıl hapis, SEC uygulaması.

GLBA (Gramm-Leach-Bliley)

Koruma Kuralı: Müşteri finansal bilgilerini koruyun

Risk değerlendirmesi, erişim kontrolleri, şifreleme, satıcı yönetimi, olay müdahalesi.

Penalties: İhlal başına 100K$'a kadar, FTC/SEC uygulaması, eyalet başsavcısı eylemleri.

FINRA

Kural 3110: Elektronik iletişimlerin denetimi

E-posta, anlık mesajlaşma, sosyal medyayı izleyin. İçeriden öğrenenlerin ticaretini, piyasa manipülasyonunu tespit edin.

Penalties: Cezalar, ticaret askıya almaları, broker kayıt iptali, cezai yönlendirmeler.

NY DFS 23 NYCRR 500

Finansal hizmetler için siber güvenlik gereksinimleri

Risk değerlendirmeleri, şifreleme, ÇFA, olay müdahalesi, satıcı güvenliği, yıllık sertifikasyon.

Penalties: Rıza emirleri, ihlal başına 1M$'a kadar cezalar, lisans askıya alma/iptal.

FFIEC

Kimlik Doğrulama ve Erişim Kontrolleri

Müşteri kimlik doğrulaması, ayrıcalıklı erişim yönetimi, izleme, anomali tespiti.

Penalties: Düzenleyici uygulama, rıza emirleri, operasyonlar üzerinde kısıtlamalar.

TRIAS Finansal Hizmetler Mimarisi

Karmaşık finansal ortamlar için dağıtım

İşlem Katı Kapsamı

Tüccar iş istasyonlarına, Bloomberg terminallerine, araştırma sistemlerine ajanlar dağıtın. Tüm ticaret iletişimlerini, emir akışını, araştırma dağıtımını izleyin.

Temel Bankacılık Koruması

Müşteri veritabanları için veritabanı aktivite izleme. İşlem sistemleri için dosya düzeyinde koruma. Online bankacılık için API izleme.

Şube Ağı Güvenliği

Şube iş istasyonlarında uç nokta koruması. Vezne işlemlerini, kredi görevlisi erişimini izleyin. USB veri hırsızlığını önleyin.

Bulut ve SaaS Entegrasyonu

Salesforce, Workday, Office 365 ile API entegrasyonu. Bulut dosya paylaşımını, harici iş birliğini izleyin.

Ödeme İşleme

Ödeme ağ geçitleri için ağ DLP. Ağ trafiğinde PAN'ı izleyin. Kart verisi dışarı çıkarmayı önleyin.

Yönetici ve VIP Koruması

C-suite, yönetim kurulu üyeleri, F&S ekipleri için geliştirilmiş izleme. Gizli stratejik bilgi sızıntısını önleyin.

Finansal Kurumunuzu Güvence Altına Alın

Müşteri verilerini koruyun, dolandırıcılığı önleyin, düzenleyici uyumu sağlayın

Finansal Hizmetler Demosu Planlayın Ücretsiz Risk Değerlendirmesi Finansal DLP Rehberi